集资诈骗和非法吸收公众存款的区别，非法吸收公众存款和集资诈骗的区别

发布时间：2023-05-23 热度：537

集资诈骗和非法吸收公众存款的区别，非法吸收公众存款和集资诈骗的区别

集资诈骗和非法吸收公众存款的区别

定义

集资诈骗集资诈骗是指以非法占有为目的，采用欺骗手段进行非法集资活动，并且涉案金额达到一定标准的行为。核心特征在于行为人在主观上存在非法占有集资款项的意图，并在客观上实施了诈骗手法进行非法集资。

非法吸收公众存款非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。此行为通常不具有非法占有他人财产的恶意，而是为了企业或个人的生产经营需要。

主观意图

集资诈骗集资诈骗的核心在于行为人主观上具有非法占有他人财物的意图。这意味着，行为人在进行非法集资时并没有打算归还这些资金，而是希望通过欺骗手段将其永久据为己有。这种意图体现在多种情形中，如虚构投资项目、高额回报为诱饵等，目的是使投资者误信其真实性和合法性，从而自愿交付资金。

非法吸收公众存款非法吸收公众存款的行为人在主观上并不具有非法占有公共存款的目的。这类行为多是为了满足企业或个人的生产经营需求，尽管采用了夸大或隐瞒事实的手法吸引存款，但总体上仍期望通过运营或投资活动取得回报，并最终归还存款。即便在某些情况下使用了欺骗手段，其根本动机仍是筹资而非占有。

对象和方式

集资诈骗集资诈骗的对象通常是不特定的社会公众，行为人通过广泛的宣传和虚假承诺吸引大量投资者。其方式多样，包括虚构集资用途、提供虚假证明文件、承诺高额回报等。这些手段的设计目的在于最大限度地骗取资金，并使得投资者相信其投资的安全性和回报的丰厚性。例如，虚构工程项目、高科技开发等名义进行集资，同时展示虚假的成功案例或保证高额稳定收益。

非法吸收公众存款非法吸收公众存款的对象同样是社会公众，但其方式较为多样，不一定包含欺骗成分。行为人可能通过口头宣传、书面承诺等形式，直接或间接地吸收存款。例如，设立投资管理公司、P2P平台等，公开承诺高额利息或其他投资回报，但实际上并未进行或仅进行少量、低效的投资活动。所吸收的资金主要用于企业自身的生产经营、偿还债务或弥补资金链缺口。

法律责任

集资诈骗根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪的法律责任较重。行为人一旦被认定为集资诈骗，涉案金额较大的，将面临三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；涉案金额巨大或有其他严重情节的，将面临七年以上有期徒刑乃至无期徒刑，并处罚金或没收财产。这是因为集资诈骗不仅侵害了受害者的财产权益，更严重扰乱了市场经济秩序和社会管理秩序。

非法吸收公众存款根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪的法律责任相对较轻。行为人若被认定为非法吸收公众存款，涉案金额较大的，一般会面临三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。相较于集资诈骗，非法吸收公众存款虽也扰乱了金融秩序，但其主观恶性较低，行为本身不包含非法占有的目的。

量刑考量

集资诈骗在量刑时，集资诈骗罪的重点在于行为人实际骗取的金额。案发前已归还的数额一般不从诈骗总额中扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。例如，行为人通过虚构项目非法集资1000万元，但在案发前已归还300万元，则其诈骗金额仍认定为1000万元，已归还的部分可在量刑时酌情考虑减轻处罚。

非法吸收公众存款非法吸收公众存款罪在量刑时，全额计算所吸收的资金，案发前归还的金额不影响总量刑数额。例如，行为人非法吸收公众存款5000万元，在案发前归还了2000万元，量刑时仍按5000万元全额计算，已归还部分不从中扣除，但可以在量刑时酌情考虑。

表格对比

总结

集资诈骗和非法吸收公众存款虽然都涉及非法集资行为，但其本质区别在于主观意图和行为目的。集资诈骗以非法占有为目的，行为人通过欺骗手段获取资金，且通常没有归还意愿；而非法吸收公众存款则更多是为了企业或个人的生产经营